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河南连发担保跑路案涉资近10亿 3000多人报案

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A-A+2013年9月11日13:33每日经济新闻网评论

  “追债”成投资者主要生活

  每经记者 金微 洛阳摄影报道

  从前,洛阳市担保行业高速发展,几百家公司攻城掠池,洛阳人也陷入对高息理财的狂热追逐中。但如今,连发的案件让亲们成了惊弓之鸟。

  “今年5月以来处于的大华投资担保公司(以下简称大华)和国担投资公司(以下简称国担)非法集资案件,涉案金额巨大、涉及人数众多,已严重影响了正常的经济秩序和社会稳定和谐。”8月26日,河南当地的一则报道从前写道。

  《每日经济新闻》记者了解到,在这两起案件中,大华涉案金额达2亿元,国担达6.37亿元。国担案发的7月17日这个 天,成了洛阳市几千名集资者的噩梦。仅隔5天,洛阳市打击和处里非法集资工作领导小组 (以下简称处非办)贴出一份公告称“恒生投资担保有限公司(以下简称恒生)法人代表刘某去向不明”。恒生案件涉及金额近1亿元,三起担保投资公司跑路案涉及金额将近10亿元,而这三家担保投资公司就有当地的明星企业。

  洛阳担保业怎样才能了?近日,《每日经济新闻》记者来到洛阳,试图从这里找到什么都答案。

  投资者理财梦变噩梦

  76岁的老人李云映在今年3月3日向国担打入了9万元,哪此钱由有另1个老人集资,国担给亲们的月息是1分7,从前亲们能助 每月获得60 0元的收益。

  此后,三位老人又凑齐了3万元,从前,亲们在国担的投资金额达到12万元,月息也增加到1分9。可能按国担的法则,资金过多,月息越高。

  68岁的老人李敏家住洛阳涧西区,“平时舍不得买菜,晚上到菜市场捡菜叶”的她在今年5月做出了有另1个惊人举动:她与另外两位亲戚凑了11万元,同样将这笔资金打入了国担指定账户,以获取每月1分8的利息。

  李敏希望能用哪此收益来改善什么都生活,她的退休金没办法 一千多元,而她的孩子多年下岗,这次用作投资的3万块钱是她多年攒下来的退休金。

  能助 她作出这个 重要决定的是国担的业务员。今年初,她所住的涧西区,无缘无故见到国担的业务员走街串巷,宣传“高收益”的理财产品。让老人吃下定心丸学会英语养老钱的还是国担的声望,“政府批准、营业执照齐全,还拥有最具投资价值等称号。”

  怎样才能让,7月17日这天,一切似乎都成了噩梦。

  “国担出事了!”这条消息首先在街坊邻居间传开,消息共同在洛阳本地论坛不胫而走。按照多位投资者的说法,平时与亲们联常抓密的业务员手机无缘无故无法接通。处非办的说法是,有国担公司职员联系没办法 老板,于是向公安举报了。

  国担案发似乎没办法 任何征兆,在后后,公司业务也很正常,一名肖姓投资人还在这个 天签了73万元的大单,“没办法 哪此异常。”

  顶着光环的担保公司

  距离国担出事可能过去了有另另1个月,但投资者心理的阴影依然难以消失。

  按照处非办的说法,国担在洛阳的融资规模达6.37亿元,共有60 0多人报案。不过,报案人员涉及到多少家庭则无法统计。记者了解到,有大半投资者的资金都来自多少家庭,保守估计,国担事件涉及的家庭数量超过了报案人员的数量。

  怎样才能投资者是多少家庭可能几当时人共同集资?从前,国担对于不同的投资额度有不同的利息,可能是115万元的本金,没办法 签一份合同说说利息没办法 1分5,可能是60 万元,没办法 利息就有2分。

  而不少投资者为了追求更高的回报,鼓动当时人的亲戚亲们以当时人的名义加入这场理财热潮中,甚至还有不少人是瞒着家人进行投资。

  洛阳市政府对此厚度重视,并专门成立了60 余人的国担专案领导小组。这起案件被专案组定性为“非法吸收公众存款案件”,通报文件也将投资者称为“集资群众”。当地官方媒体称是“国担非法集资案件”。

  但这个 定性让不少投资者感到不解,“可能是非法的公司,亲们绝对过多再投。”“可能政府不颁发营业执照、没办法 具纳税证明,老百姓什么都会相信”。

  处非办向《每日经济新闻》记者解释称,非法集资的认定是根据最高法的解释,首先国担是投资公司,其经营范围里没办法 接收社会存款,而非法集资的特点“公开宣传、承诺报酬、不固定人群”等,国担案件基本都具备。

  但令投资者难以释怀的是国担的身份,“政府批准的合法公司”,合同及网站上都宣传:国担获河南省法人代表权益保护中心授予的“守法诚信共建单位”,以及最具价值投资担保机构、最具社会责任感担保机构。

  国担和担保方是一家人

  记者从河南省工商局查询了解到,国担注册资金为1亿元,注册时间为2011年7月13日,法人代表为郭国旗,经营地址在洛阳西工区,经营范围包括“实业投资,对工业、农业、建设项目的投资,投资管理咨询”。

  洛阳市工商局工作人员解释说,国担的投资规模较大,什么都有直接在省厅注册,它不仅还后能 在洛阳经营,还还后能 在全国经营。不过,这次6亿多元的融资均来自洛阳地区。

  而投资者除了与国担回应的合同外,还有一份重要的“担保函”,由河南予瑞投资担保有限公司(以下简称予瑞公司)回应。“我公司已参加河南国担的资金管理业务”,这份担保函共同写明了托管的金额及时间,并强调:“资金托管期限到期后,若资金管理方没办法 按期足额返还所托资金,我公司郑重承诺,三日之内无条件代偿过低每种。”

  不过,国担跑路后,予瑞公司也未如承诺所说的 “兑付投资者的资金”。河南工商局登记资料显示,该公司成立时间为2010年1月7日,注册资金360 万元,法人代表郭国旗。也什么都说,郭国旗成立了担保公司为当时人的投资公司国担作担保,就像左手保右手,出了事,两只手连同整当时人都跑了。

  专案组7月26日通报称,郭名下公司有4家、放款企业8家,放款金额约4亿元,投资入股企业2家,投资金额约1亿元,当时人名下房产一套,车辆9辆、银行账户有另1个。8月15日的通报文件则称,已完整摸清了国担公司的资金流向,并已完整冻结、查封、查扣国担公司和郭国旗当时人投资入股、放贷公司的账户、股权(矿权)、土地、林产、房产等。

  事实上,记者在投资者的合同上想看 ,每份合同就有明确的资金流向。合同书写明:甲方(投资者)以自有资金委托乙方(国担)进行投资,委托资金用于项目投资。

  处非办人士说,非法集资比较隐蔽,亲们没办法 设立对公账户,群众的钱往往是直接打入到当时人或员工的账户。“亲们采取了絮状办法,比如年年审计、约谈法人代表等,但依靠现有的执法部门还是很难发现问提。”

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